Hipotecas en Uruguay 2026: BHU, BROU y Bancos Privados Comparados
En Uruguay 2026, los créditos hipotecarios para comprar vivienda los otorgan el BHU y cinco bancos privados —Santander, BBVA, Itaú, Scotiabank y HSBC— casi siempre en Unidades Indexadas (UI). Las tasas van desde 3,75% hasta 5,50% TEA y los plazos llegan a 30 años. El BROU, en cambio, no ofrece un crédito hipotecario de vivienda a largo plazo: trabaja con préstamos al consumo de plazo corto.
Última actualización: mayo 2026 · Tiempo de lectura: 15 minutos · Por el equipo de Piso Inmobiliario
En este artículo
- Qué es un crédito hipotecario en Uruguay y cómo funciona
- La trampa de las Unidades Indexadas que nadie te explica
- BHU: el banco estatal especializado en vivienda
- BROU: por qué no aparece como opción de hipoteca
- Santander: el plazo más largo del mercado
- BBVA: dos productos, dos realidades
- Itaú: menor plazo, menor costo total
- Scotiabank: tasación gratis y 90% de financiación
- HSBC: el rango más amplio en montos
- Tabla comparativa: 7 opciones lado a lado
- Cuánto necesitás ganar para calificar
- Programa "Yo Ahorro" del BHU
- FGCH: el Fondo de Garantía para primera vivienda
- Ejemplo completo: comprar un apartamento de USD 120.000
- Costos que el banco no te aclara de entrada
- Los 7 errores más caros al pedir una hipoteca
- Preguntas frecuentes
- Fuentes oficiales
1. Qué es un crédito hipotecario en Uruguay y cómo funciona
Un crédito hipotecario es un préstamo a largo plazo que un banco te da para comprar, construir o refaccionar una vivienda, usando el propio inmueble como garantía. Si dejás de pagar, el banco puede ejecutar la hipoteca y rematar la propiedad para recuperar su dinero.
La mayoría de los créditos hipotecarios en Uruguay se otorgan en Unidades Indexadas (UI). No es una regla absoluta —Santander y HSBC también tienen líneas en dólares—, pero la UI domina el mercado y tiene implicancias directas en cuánto pagás cada mes y cómo evoluciona tu cuota a lo largo de los años.
El mercado tiene un actor dominante, el BHU (Banco Hipotecario del Uruguay), y cinco bancos privados con productos competitivos: Santander, BBVA, Itaú, Scotiabank y HSBC. Cada uno tiene ventajas según tu perfil, tus ingresos y el tipo de propiedad que querés comprar. Y un detalle que conviene aclarar ya: el BROU, pese a ser el banco estatal más grande, no juega en este partido con un producto de vivienda a largo plazo. Más abajo te explicamos por qué.
En 2026, con la inflación en mínimos históricos (IPC interanual cerca del 3% a comienzos de año) y el Banco Central recortando tasas de referencia, las condiciones para tomar un crédito hipotecario son de las más favorables de los últimos años.
2. La trampa de las Unidades Indexadas que nadie te explica
La UI es una unidad de cuenta que ajusta su valor todos los días según el Índice de Precios al Consumo (IPC), o sea, la inflación. Fue creada por la Ley 17.761 de 2004. A comienzos de 2026, 1 UI ronda los $U 6,47.
Cuando el banco te dice "tu cuota es de 4.000 UI", suena estable. Pero en pesos esa cuota cambia todos los meses. Si hoy 4.000 UI son unos $U 25.900, con una inflación del 4% anual al año siguiente esa misma cuota en UI equivale a unos $U 26.900 en pesos.
Tu cuota en UI se mantiene relativamente estable —de hecho baja despacio a medida que amortizás capital—. Pero tu cuota en pesos sube todos los años. Esto es el diseño del sistema, no un error.
La lógica es que si la inflación sube, tu salario también debería subir, por los ajustes de los Consejos de Salarios. En la práctica funciona razonablemente bien en Uruguay. Pero hay años donde la inflación le gana al ajuste salarial, y ahí la cuota te aprieta. Por eso conviene proyectar la cuota a 5 y 10 años antes de firmar, no quedarte solo con el número de hoy.
3. BHU: el banco estatal especializado en vivienda
El BHU es el banco estatal especializado en vivienda y el que más créditos hipotecarios otorga en el país. Tiene dos productos principales.
Crédito Hipotecario Compra: tasa desde 4,50% TEA en UI. Financia hasta el 80% del valor de tasación, y hasta el 90% si venís de un ahorro previo. Plazo máximo de 25 años. La tasación previa cuesta 2.500 UI (IVA incluido) y se descuenta del arancel si dentro de los 90 días pedís el préstamo.
Crédito Hipotecario Construcción: tasa desde 3,75% TEA en UI —la más baja del mercado—. Financia hasta el 90% del presupuesto de obra, en un plazo máximo de 25 años.
El monto máximo del BHU es de 2.800.000 UI, que al tipo de cambio de 2026 equivale a unos USD 440.000. La ventaja diferencial del BHU es el programa "Yo Ahorro", que permite acceder a más financiación y a una tasa preferencial si ahorrás durante al menos 12 meses (lo vemos en detalle en la sección 12). Además, para clientes que cobran sueldo en el BROU hay bonificaciones en la comisión de apertura. Y existe el programa Entre Todos del Ministerio de Vivienda, que canalizado a través del BHU puede llegar a financiar hasta el 95%.
4. BROU: por qué no aparece como opción de hipoteca de vivienda
Acá viene la aclaración que casi ningún comparador hace. Mucha gente busca "hipoteca BROU" esperando encontrar un crédito de vivienda como el del BHU. No existe.
El Banco República (BROU) no ofrece un crédito hipotecario de vivienda a 25 o 30 años. Lo que el BROU tiene son préstamos al consumo, en pesos o en UI, donde la garantía hipotecaria aparece como una de las garantías posibles para los montos más altos. Son cosas distintas.
Mirá los números del BROU: los préstamos de mayor monto, entre 120.001 y 250.000 UI, exigen garantía hipotecaria, pero el tope sigue siendo 250.000 UI —unos USD 39.500— y los plazos son cortos (en el orden de 5 a 6 años, no 25). Eso sirve para refaccionar, para una ampliación o para una compra muy chica, no para financiar la compra de un apartamento de USD 100.000.
¿Entonces qué rol juega el BROU en tu hipoteca? Uno indirecto pero real: si cobrás tu sueldo en el BROU, el BHU te bonifica la comisión de apertura del crédito. Esa es la conexión. Si tu objetivo es comprar vivienda con financiación a largo plazo, tu mesa de opciones es BHU más los cinco privados. El BROU queda afuera de esa mesa.
5. Santander: el plazo más largo del mercado
Santander ofrece el plazo más extenso de plaza: hasta 30 años para clientes que cobran sueldo en el banco, clientes Select y colectivos especiales. Estirar el plazo baja la cuota mensual de forma notoria.
La tasa arranca en 4,0% TEA en UI. Financia hasta el 60% del valor de compraventa, sin superar el 80% del valor de remate. Pide continuidad laboral de 2 años para dependientes y 3 para independientes. También tiene una línea en dólares, con tasa variable atada a la referencia internacional.
La ventaja del plazo de 30 años se ve en la cuota. Para un crédito de 1.000.000 UI a TEA 4,0%, a 25 años la cuota ronda las 5.200 UI por mes; a 30 años baja a unas 4.700 UI. El costo total de intereses es mayor con el plazo largo, pero una cuota mensual más baja puede ser, literalmente, la diferencia entre calificar o no.
La contracara: Santander financia un porcentaje menor (60-80%) que el BHU (80-90%), así que vas a necesitar más ahorro propio para la entrada.
6. BBVA: dos productos, dos realidades
BBVA tiene dos líneas de crédito hipotecario con tasas bien distintas. Conviene saber cuál te aplica antes de entusiasmarte.
El Hipotecario Paquete Full es el promocional: tasa de 4,00% TEA a 10 años, 4,10% a 20 años y 4,50% a 25 años, en UI. Financia hasta el 80% y el plazo máximo es de 25 años. Está pensado para clientes que cobran sueldo o jubilación en BBVA.
El Hipotecario Standard, sin requisitos especiales, va de 5,00% a 5,50% TEA según el plazo. Mismo 80% de financiación, mismo plazo máximo de 25 años.
La diferencia entre uno y otro es de hasta un punto porcentual completo. En un crédito de 1.000.000 UI a 25 años, ese punto se traduce en más de 150.000 UI de intereses extra a lo largo de la vida del préstamo. BBVA además participa del FGCH, lo que habilita mayor financiación para primera vivienda. El ingreso mínimo del titular ronda los $30.000 y se pueden sumar los ingresos del cónyuge.
7. Itaú: menor plazo, menor costo total
Itaú se diferencia con el plazo más corto del mercado: máximo 20 años. Eso implica cuotas más altas, pero un costo total de intereses bastante menor.
La tasa arranca en 4,0% TEA en UI y financia hasta el 80% del valor de mercado. Su gran diferencial es el monto: hasta 4.500.000 UI, que al cambio de 2026 son unos USD 710.000, el tope más alto de plaza.
Para propiedades de valor alto, Itaú puede ser la única opción que cubra el monto necesario. Y para quien puede pagar una cuota más exigente, los 20 años ahorran mucho en intereses: un crédito de 600.000 UI cuesta unas 304.000 UI de intereses a 20 años, contra 391.000 UI a 25 años. Casi 90.000 UI de diferencia.
8. Scotiabank: tasación gratis y 90% de financiación
Scotiabank arma un paquete atractivo que incluye tasación y seguro de incendio sin costo, lo que reduce los gastos iniciales.
La tasa arranca en 4,15% TEA en UI. Para primera vivienda financia hasta el 90%; para segunda vivienda, hasta el 75%. Plazo máximo de 25 años.
Para primera vivienda, Scotiabank iguala al BHU en porcentaje de financiación (90%) sin exigirte el programa de ahorro previo. Y la tasación gratuita te ahorra unas 2.500 UI que otros bancos sí cobran. Si vas a tu primera compra y no tenés un año para ahorrar en el BHU, esta es una de las rutas más directas al 90%.
9. HSBC: el rango más amplio en montos
HSBC se posiciona para operaciones de mayor valor, con un rango de monto que va de USD 30.000 a USD 500.000.
La tasa arranca en 4,5% TEA en UI y financia hasta el 90%. Es el único banco que ofrece créditos hipotecarios en dólares con plazo de hasta 15 años, además de la línea en UI a 25 años.
Para inversores o compradores de propiedades premium, el monto máximo de USD 500.000 lo deja cómodo. La línea en dólares conviene solo si tenés ingresos en dólares; si cobrás en pesos, exponerte a un crédito en USD es sumar un riesgo cambiario que no controlás.
10. Tabla comparativa: 7 opciones lado a lado
Las tasas son TEA (Tasa Efectiva Anual) en UI y corresponden a las condiciones de referencia informadas por cada institución a inicios de 2026. Cambian con frecuencia y dependen de tu perfil.
| Opción | Tasa (TEA, UI) | Plazo máx. | Financiación | Monto máx. | Diferencial |
|---|---|---|---|---|---|
| BHU Compra | desde 4,50% | 25 años | 80% (90% con ahorro previo) | 2.800.000 UI (~USD 440.000) | Programa "Yo Ahorro" |
| BHU Construcción | desde 3,75% | 25 años | hasta 90% del presupuesto de obra | 2.800.000 UI | Tasa más baja del mercado |
| Santander | desde 4,00% | 30 años | 60-80% | según perfil | Plazo más largo |
| BBVA Paquete Full | 4,00-4,50% | 25 años | hasta 80% | según perfil | Tasa competitiva + FGCH |
| BBVA Standard | 5,00-5,50% | 25 años | hasta 80% | según perfil | Sin requisitos especiales |
| Itaú | desde 4,00% | 20 años | hasta 80% | 4.500.000 UI (~USD 710.000) | Monto máximo más alto |
| Scotiabank | desde 4,15% | 25 años | 90% (primera vivienda) | según perfil | Tasación y seguro gratis |
| HSBC | desde 4,50% | 25 años (UI) / 15 (USD) | hasta 90% | USD 500.000 | Línea en dólares |
El BROU no figura en la tabla a propósito: como vimos en la sección 4, no ofrece crédito hipotecario de vivienda a largo plazo.
11. Cuánto necesitás ganar para calificar
Los bancos en Uruguay aplican una regla simple: la cuota del crédito no puede superar entre el 25% y el 35% de tu ingreso neto líquido. El porcentaje exacto depende del banco y de tu perfil crediticio.
Esta tabla estima la cuota y el ingreso mínimo para distintos valores de propiedad, en un escenario de 25 años, TEA 4,5% y financiación del 80%. Las cuotas están calculadas en UI y pasadas a pesos al valor de 2026.
| Valor propiedad | Crédito (80%) | Crédito en UI | Cuota mensual | Ingreso mínimo |
|---|---|---|---|---|
| USD 80.000 | USD 64.000 | ~406.000 UI | ~2.230 UI (~$U 14.500) | ~$U 48.000 |
| USD 100.000 | USD 80.000 | ~507.000 UI | ~2.790 UI (~$U 18.000) | ~$U 60.000 |
| USD 120.000 | USD 96.000 | ~608.000 UI | ~3.350 UI (~$U 21.700) | ~$U 72.000 |
| USD 150.000 | USD 120.000 | ~760.000 UI | ~4.190 UI (~$U 27.100) | ~$U 90.000 |
Mirá algo que sorprende a casi todos: como la tasa es baja y el plazo largo, las cuotas son más accesibles de lo que la gente cree. Un crédito de USD 64.000 a 25 años al 4,5% genera una cuota de unos $U 14.500, no de $U 35.000. El miedo a "no llegar" muchas veces es mayor que la realidad.
Se pueden sumar los ingresos del cónyuge o pareja y, en algunos casos, hasta tres co-deudores adicionales. Eso amplía mucho la capacidad de crédito de parejas jóvenes donde ambos trabajan. La antigüedad laboral pedida es de 1 a 2 años para dependientes y de 1 a 3 años de actividad demostrable, con DGI al día, para independientes.
12. Programa "Yo Ahorro" del BHU: la mejor ruta si podés planificar
El programa "Yo Ahorro" del BHU es uno de los instrumentos menos aprovechados del mercado hipotecario uruguayo. Pide paciencia, pero los beneficios son concretos.
Funciona así: abrís una cuenta de ahorro previo en UI en el BHU, depositás de forma regular durante al menos 12 meses, y tu saldo promedio de los últimos 6 meses debe ser como mínimo el 5% del monto del crédito que vas a pedir. Cumplido eso, accedés a dos beneficios: hasta un 10% más de financiación sobre tu perfil y una tasa preferencial (la TEA Ahorrista).
El ejemplo lo dice todo. Si querés comprar una propiedad de USD 100.000, sin "Yo Ahorro" el BHU te financia hasta el 80%, así que necesitás USD 20.000 de ahorro. Con "Yo Ahorro" llegás al 90%, y el ahorro propio baja a USD 10.000. Esa diferencia de USD 10.000 es, para muchas familias, lo que hace o no hace posible la compra.
El depósito mínimo inicial es de 1.000 UI y los posteriores, de 500 UI. Si sabés que vas a comprar dentro de un año o más, abrir esta cuenta es de las mejores decisiones financieras que podés tomar.
13. FGCH: el Fondo de Garantía para primera vivienda
El Fondo de Garantía de Créditos Hipotecarios (FGCH), administrado por la Agencia Nacional de Vivienda (ANV), permite financiar un porcentaje mayor del valor de tasación para la primera vivienda.
Los requisitos centrales: que sea la primera vivienda del solicitante, que el inmueble esté en zona urbana y que su valor no supere el tope vigente del Fondo, fijado en UI (conviene confirmar el tope actualizado directamente con la ANV, porque se ajusta). Participan del FGCH el BHU, BBVA, Santander, Itaú y Scotiabank.
El FGCH actúa como garante ante el banco. Eso permite que te financien un porcentaje mayor del que te darían solo por tu perfil crediticio. Es especialmente útil para compradores jóvenes con buenos ingresos pero poco ahorro acumulado, que es el cuello de botella más común en una primera compra.
14. Ejemplo completo: comprar un apartamento de USD 120.000
Situación: pareja joven, ambos trabajan, ingreso combinado de $U 110.000 por mes, primera vivienda, apartamento de 2 dormitorios en Pocitos.
- Valor de compra: USD 120.000
- Valor de tasación bancaria: USD 108.000 (los bancos suelen tasar por debajo del precio de lista)
- Crédito BHU con "Yo Ahorro", 90% de la tasación: USD 97.200, que al cambio de 2026 equivale a unas 616.000 UI
- Ahorro propio necesario: USD 22.800 (la diferencia entre precio y crédito)
- Cuota mensual (25 años, TEA 4,5%): ~3.390 UI, es decir unos $U 21.950
- Ratio cuota/ingreso: 20% — cómodamente dentro del límite del 30%
A esto sumale los costos que tenés que tener en efectivo más allá de la entrada:
| Concepto | Monto aproximado |
|---|---|
| ITP del comprador (2% del valor catastral) | ~USD 2.400 |
| Honorarios de escribano (~3% + IVA) | ~USD 4.320 |
| Inscripción en el Registro de la Propiedad | ~USD 200 |
| Tasación BHU (2.500 UI) | ~USD 400 |
| Seguro de incendio (primer año) | ~USD 300 |
| Total costos adicionales | ~USD 7.620 |
| Total ahorro necesario (entrada + costos) | ~USD 30.400 |
Y así evoluciona la cuota en pesos, proyectando una inflación del 4% anual. La cuota en UI baja despacio por la amortización; en pesos sube por la inflación, igual que debería subir el salario.
| Año | Cuota en UI | Cuota en pesos | Ingreso proyectado |
|---|---|---|---|
| 2026 | ~3.390 UI | ~$U 21.950 | $U 110.000 |
| 2028 | ~3.300 UI | ~$U 23.700 | ~$U 119.000 |
| 2031 | ~3.180 UI | ~$U 26.700 | ~$U 133.900 |
| 2036 | ~2.950 UI | ~$U 32.500 | ~$U 162.900 |
El ratio cuota/ingreso se mantiene estable e incluso mejora con los años, siempre que tu salario acompañe la inflación. Ese es el sentido de tomar el crédito en UI.
15. Costos que el banco no te aclara de entrada
Seguro de vida del deudor: obligatorio en todos los bancos. Cubre el saldo del crédito si el titular fallece. Se suma a la cuota mensual y suele ubicarse en el orden del 0,03% al 0,05% mensual del saldo.
Seguro de incendio: también obligatorio. Cubre la estructura del inmueble. Ronda los USD 200 a 400 por año según el valor y la zona.
Escritura de hipoteca: además de la escritura de compraventa, la hipoteca tiene su propia escritura. Costo adicional del orden del 1% al 1,5% del monto del crédito.
Tasación: el BHU cobra 2.500 UI. Scotiabank la regala. Los demás bancos varían.
Comisión de otorgamiento: algunos bancos cobran una comisión por dar el crédito. El BHU la bonifica para clientes que cobran sueldo en el BROU.
Cancelación anticipada: si querés cancelar antes del plazo, algunos bancos cobran una penalidad sobre el saldo. Revisá esa cláusula antes de firmar, no después.
16. Los 7 errores más caros al pedir una hipoteca
Error 1: no comparar entre bancos. La diferencia entre la tasa más baja (4,0%) y la más alta (5,5%) en un crédito a 25 años se mide en cientos de miles de UI de intereses. Pedí cotización en al menos tres bancos.
Error 2: no entender la UI. Muchos compradores calculan su capacidad de pago con la cuota de hoy en pesos, sin contemplar que sube con la inflación. Hacé la proyección a 5 y 10 años antes de comprometerte.
Error 3: confundir precio de lista con tasación bancaria. El banco financia un porcentaje del valor de tasación, no del precio de compra. Y la tasación suele quedar 10-15% por debajo del precio de lista. Si el apartamento vale USD 120.000 pero el banco lo tasa en USD 105.000, te financia sobre USD 105.000.
Error 4: olvidar los costos adicionales. ITP, escribano, registro, tasación, seguros y comisiones pueden sumar varios miles de dólares por encima de la entrada. Si solo contemplás la entrada, te quedás corto a último momento.
Error 5: no aprovechar "Yo Ahorro". Si sabés que vas a comprar en uno o dos años, empezar a ahorrar en el BHU te puede dar 10% más de financiación y mejor tasa. Ese año de espera vale dinero.
Error 6: estirar el plazo sin mirar el costo total. Pasar de 25 a 30 años baja la cuota, pero el costo total de intereses sube de forma notoria. Si podés pagar la cuota a 25 años, no estires a 30 solo porque se puede.
Error 7: buscar propiedad sin preaprobación. La preaprobación te dice exactamente cuánto te presta el banco, a qué tasa y con qué cuota. Sin ella corrés el riesgo de enamorarte de una propiedad que después no podés financiar.
Cómo lo gestionamos en Piso Inmobiliario
Acompañamos la parte inmobiliaria de la operación, que es donde se traban la mayoría de los créditos. Antes de que el comprador pida la preaprobación, revisamos que la propiedad tenga los títulos en orden y un valor de tasación realista, porque una tasación bancaria muy por debajo del precio descalza toda la financiación. Coordinamos con el escribano y con el banco los tiempos del estudio de títulos para que la operación no se caiga por plazos. Y le marcamos al comprador, con números concretos, cuánto efectivo va a necesitar más allá de la entrada. En una operación reciente en Buceo, un comprador tenía la entrada justa pero no había contemplado los costos de escritura: lo detectamos a tiempo y reordenamos los plazos para que llegara sin sobresaltos.
¿Querés saber cuánto te presta el banco para la propiedad que te interesa?
Te ayudamos a estimar la cuota, los costos reales de la operación y a elegir entre las propiedades que entran en tu financiación.
17. Preguntas frecuentes
¿El BROU da créditos hipotecarios para comprar casa?
No con un producto de vivienda a largo plazo. El BROU ofrece préstamos al consumo en pesos y en UI, donde la garantía hipotecaria aparece como una de las garantías posibles para los montos más altos, pero el tope es de 250.000 UI (unos USD 39.500) y los plazos son cortos. Para comprar vivienda con financiación a 25 o 30 años, las opciones reales son el BHU y los cinco bancos privados.
¿Puedo pedir hipoteca si soy independiente?
Sí, aunque los requisitos son más exigentes: entre 1 y 3 años de actividad demostrable, DGI al día y declaraciones de los últimos ejercicios. Los bancos son más conservadores con los independientes porque sus ingresos son menos predecibles, así que conviene tener la documentación contable ordenada antes de iniciar el trámite.
¿Conviene tomar el crédito en UI o en dólares?
Para la mayoría de los uruguayos que cobran en pesos, la UI es mejor: tu cuota sube con la inflación y tu salario también debería subir. El crédito en dólares tiene cuota fija en esa moneda, pero si el dólar sube, tu cuota en pesos se dispara sin relación con tu sueldo. El crédito en dólares conviene solo si tenés ingresos en dólares.
¿Cuánto demora el proceso desde la solicitud hasta la firma?
Entre 45 y 90 días en promedio. El BHU suele ser más lento (60 a 90 días) que los bancos privados (45 a 60 días). Los cuellos de botella más comunes son la tasación, el estudio de títulos y la coordinación con el escribano. Tener la preaprobación lista acelera bastante.
¿Qué pasa si pierdo el trabajo?
El seguro de vida del deudor cubre el fallecimiento, no el desempleo. Si dejás de pagar, el banco puede iniciar la ejecución hipotecaria. Algunos bancos ofrecen períodos de gracia o reestructuración, pero no es automático. Conviene tener un fondo de emergencia equivalente a varias cuotas antes de tomar el crédito.
¿Los extranjeros pueden acceder a hipotecas en Uruguay?
Sí, con condiciones más restrictivas: en general se pide residencia fiscal, ingresos demostrables en Uruguay y una entrada mayor (del orden del 30% al 40%). El BHU suele ser más flexible que los bancos privados con residentes extranjeros.
¿Puedo cancelar el crédito anticipadamente?
Sí, todos los bancos lo permiten. Algunos cobran una penalidad sobre el saldo y otros no, así que revisá esa cláusula antes de firmar. La cancelación parcial —pagar un monto extra para reducir el saldo— también es posible y te permite acortar el plazo o bajar la cuota.
18. Fuentes oficiales
- Banco Hipotecario del Uruguay (BHU) — productos hipotecarios, programa "Yo Ahorro" y simulador. Consulta: mayo 2026.
- Banco República (BROU) — préstamos al consumo en UI y condiciones de garantía. Consulta: mayo 2026.
- Agencia Nacional de Vivienda (ANV) — Fondo de Garantía de Créditos Hipotecarios (FGCH). Consulta: mayo 2026.
- Banco Central del Uruguay (BCU) — cotización de la Unidad Indexada y del dólar. Consulta: mayo 2026.
- IMPO — Ley 17.761 (2004), creación de la Unidad Indexada.
Para seguir leyendo
- Cuánto cuesta comprar una propiedad en Uruguay: todos los gastos de escritura — el detalle de ITP, honorarios y registro.
- ITP en Uruguay: qué es el Impuesto a las Transmisiones Patrimoniales y cómo se calcula — el impuesto que paga el comprador.
- Tasación de inmuebles en Uruguay: cómo se determina el valor de tu propiedad — clave para entender cuánto te financia el banco.
- Invertir en propiedades en Montevideo: rentabilidad real por zona — si la compra es para alquilar.
Por el equipo de Piso Inmobiliario · Especialistas en alquileres, ventas e inversión inmobiliaria en Montevideo. Atención por WhatsApp +598 98 898 341.
Este artículo es informativo y no constituye asesoramiento financiero. Las tasas y condiciones cambian con frecuencia. Confirmá las condiciones vigentes directamente con cada banco antes de tomar decisiones.